KYC/AML สำหรับโต๊ะซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์ vs. ฟินเทค?

คิดมาเยอะเกี่ยวกับความแตกต่างของข้อกำหนด KYC/AML และภาระการดำเนินงานระหว่างโต๊ะซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์แบบดั้งเดิมกับแพลตฟอร์มฟินเทคใหม่ๆ โดยเฉพาะอย่างยิ่งแพลตฟอร์มที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์โทเค็น หรือแม้แต่การเป็นเจ้าของเศษส่วนของสินค้าโภคภัณฑ์ทางกายภาพ รู้สึกเหมือนมีช่องว่างที่สำคัญในกรอบการกำกับดูแล เราเห็นการตรวจสอบระดับเดียวกันเกี่ยวกับที่มาของเงินทุนหรือการเป็นเจ้าของที่แท้จริงสำหรับลูกค้ารายใหญ่ที่เป็นสถาบันในการซื้อขายน้ำมันดิบทางกายภาพ เช่นเดียวกับที่เราเห็นสำหรับนักลงทุนรายย่อยที่เติมเงินเข้าบัญชีบนแพลตฟอร์มโลหะดิจิทัลหรือไม่? ดูเหมือนว่าส่วน 'รู้จักลูกค้าของคุณ' สำหรับผู้เล่นแบบดั้งเดิมมักจะขึ้นอยู่กับความสัมพันธ์ที่ยาวนานและพึ่งพาการตรวจสอบเอกสารเชิงลึกน้อยกว่า ในขณะที่ฟินเทคต้องแทบจะหยั่งรู้ถึงธงแดงที่อาจเกิดขึ้นตั้งแต่วันแรก นี่เป็นการประเมินที่เป็นธรรมหรือไม่ หรือฉันพลาดอะไรบางอย่างที่สำคัญเกี่ยวกับวิธีที่โต๊ะซื้อขายที่จัดตั้งขึ้นกำลังรับมือกับแรงกดดัน AML ที่เพิ่มขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งกับการผลักดันไปสู่ความโปร่งใสที่มากขึ้นในการเงินการค้า?