มีใครรู้สึกว่า KYC/AML เป็นเป้าหมายที่เคลื่อนที่ได้สำหรับบัญชีขนาดเล็กบ้างไหมช่วงนี้?
แปลอัตโนมัติจากต้นฉบับ · อ่านต้นฉบับ (English)
พยายามเปิดบัญชีสำหรับนิติบุคคลนอกประเทศแห่งใหม่สำหรับผลิตภัณฑ์ที่มีโครงสร้างบางอย่างที่กำลังดูอยู่ และดูเหมือนว่าเป้าหมายสำหรับ KYC/AML กำลังเปลี่ยนไปทุกสัปดาห์ สิ่งที่เคยเป็นกระบวนการที่ค่อนข้างราบรื่นสำหรับบัญชีระดับกลาง เช่น 500k-1M ตอนนี้รู้สึกเหมือนกำลังพยายามขอใบอนุญาตธนาคารด้วยตัวเอง ไม่ใช่แค่หลักฐานแสดงแหล่งที่มาของเงินและผู้รับผลประโยชน์ที่แท้จริงตามปกติเท่านั้น พวกเขากำลังเจาะลึกถึงที่มาของแหล่งที่มาของเงิน ซึ่งบอกตามตรงว่าเริ่มรู้สึกมากเกินไปเมื่อคุณไม่ได้พูดถึงเงินหลายพันล้าน ทำให้คุณสงสัยว่าแผนกกำกับดูแลแค่เบื่อ หรือมีกฎระเบียบใหม่บางอย่างที่ฉันพลาดไปจริงๆ ที่ต้องมีการตรวจสอบทางนิติวิทยาศาสตร์เต็มรูปแบบสำหรับการเปิดบัญชีใหม่ทุกครั้ง
และอย่าให้ฉันเริ่มพูดถึง PSPs เลย เพิ่งมีรายหนึ่งปฏิเสธการชำระเงินที่ถูกต้องตามกฎหมายอย่างสมบูรณ์เพราะชื่อในบัญชีไม่ตรงกับการโอนเงินผ่านธนาคารเป๊ะๆ แม้จะให้เอกสารประกอบที่จำเป็นทั้งหมดสำหรับความแตกต่าง (ปัญหาทั่วไปของโครงสร้างองค์กรและบริษัทโฮลดิ้ง) มันเพิ่มเวลาเกือบหนึ่งสัปดาห์ให้กับธุรกรรมที่ต้องทำภายในเวลาที่กำหนด ระบบเหล่านี้กำลังกลายเป็นระบบอัตโนมัติมากเกินไปจนกลายเป็นผลเสีย หรือฉันแค่เจอเจ้าหน้าที่กำกับดูแลที่ไม่ให้ความร่วมมือเป็นพิเศษ? แน่นอนว่ามันเพิ่มความเสี่ยงในการดำเนินงานที่น่าสนใจให้กับสิ่งที่ควรจะเป็นธุรกรรมง่ายๆ