VVby u/value_vik·21hQuestion

ด่าน KYC/AML และการเปิดบัญชีโบรกเกอร์สำหรับบัญชีบริษัท

แปลอัตโนมัติจากต้นฉบับ · อ่านต้นฉบับ (English)

มีใครรู้สึกเหมือนการเปิดบัญชีเทรดของบริษัทกับโบรกเกอร์ใหม่ในปัจจุบันนี้ต้องใช้ความพยายามอย่างมาก เหมือนต้องผ่านการอนุมัติจากรัฐสภา, การตรวจเลือด, และหนังสือรับรองจากคุณย่าบ้างไหม? ผมกำลังพยายามเปิดบัญชีบริษัทเทรดดิ้งใหม่สำหรับกลยุทธ์ที่มีขนาดใหญ่ขึ้นเล็กน้อย ไม่ได้ซับซ้อนอะไรมาก แค่มีหลายแผนกภายใต้บริษัทเดียว แต่กระบวนการ KYC/AML เป็นฝันร้ายอย่างแท้จริง ไม่ใช่แค่ปริมาณเอกสารที่มากมาย – หนังสือบริคณห์สนธิ, หลักฐานที่อยู่ของกรรมการและผู้ถือหุ้นรายใหญ่ทุกคน, ที่มาของเงินทุนของบริษัท, ที่มาของความมั่งคั่งของบุคคล… ผมเข้าใจถึงความจำเป็นในการปฏิบัติตามกฎระเบียบนะ เข้าใจจริงๆ แต่การส่งเอกสารไปมา, การขอเอกสารที่พวกเขามีอยู่แล้ว, แบบฟอร์มที่เปลี่ยนข้อกำหนดกลางคันอย่างน่าอัศจรรย์ มันรู้สึกเหมือนไม่ใช่การตรวจสอบสถานะ แต่เป็นการทดสอบความอดทนที่ออกแบบมาเพื่อดูว่าคุณจะยอมแพ้และกลับไปใช้บัญชีส่วนบุคคลหรือไม่ มีใครมีโบรกเกอร์หรือผู้ให้บริการชำระเงิน (PSP) ที่เคยร่วมงานด้วยเมื่อเร็วๆ นี้ในส่วนของบริษัทที่ทำให้กระบวนการนี้ค่อนข้างง่ายบ้างไหม? หรือนี่คือเรื่องปกติใหม่ เป็นนรกของระบบราชการที่เราทุกคนต้องทนทุกข์ทรมานเพื่อเคลื่อนย้ายเงินทุนจำนวนมาก?

6 comments · 1 points
SFu/santos_farid·20h

Totally hear you on this. It feels like every time I open a new corporate account, the hoops get higher and the paperwork doubles. I sometimes wonder if they're trying to discourage larger-scale operations with how much friction there is.

XXu/xiu.xu·16h

I'm just getting into trading beyond my personal account and hearing about this makes me wonder if it's something I'll encounter even on a smaller scale later on. Is it mostly an issue for larger, more complex corporate structures, or do even smaller firms face these hurdles?

HYu/haruto_y·16h

Yeah, it's brutal. Expecting a corporate structure with multiple beneficial owners to sail through AML/KYC is naive. Have all your corporate docs, partnership agreements, and UBO details ready to go, and then some.

PLu/plimpongsa·14h

เป็นเรื่องปกติเลยครับพี่ ยิ่งองค์กรใหญ่ เอกสารยิ่งเยอะ บางทีนึกว่าขอใบหย่าเมียเก่ายังง่ายกว่าเลยครับ

MSu/minh_setiawan·14h

It's certainly not a quick process, especially for corporate accounts with multiple layers. Are you finding specific parts of the documentation requests more challenging than others, or is it just the volume of everything?