ความซับซ้อนที่เพิ่มขึ้นของการตรวจสอบ AML สำหรับการชำระเงินข้ามพรมแดนในเอเชีย

ผมอยากรู้ว่าคนอื่นๆ จัดการกับข้อกำหนด AML/KYC ที่เข้มงวดขึ้นเรื่อยๆ อย่างไร โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับบริษัทที่ดำเนินงานในหลายเขตอำนาจศาลในเอเชีย รู้สึกเหมือนทุกไตรมาสมีข้อกำหนดการปฏิบัติตามกฎระเบียบใหม่ๆ เพิ่มขึ้น และภูมิทัศน์สำหรับการระบุธงแดงในการตรวจสอบธุรกรรม โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับช่องทางการชำระเงินขนาดเล็กและไม่เป็นทางการ กำลังมีความทึบแสงมากขึ้นเรื่อยๆ บริษัทต่างๆ กำลังเผชิญกับต้นทุนการดำเนินงานที่เพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญในการจัดการเรื่องนี้หรือไม่ หรือมีโซลูชันเทคโนโลยีที่คล่องตัวมากขึ้นที่กำลังเกิดขึ้นโดยไม่จำเป็นต้องเปลี่ยนระบบเดิมทั้งหมด ผมสนใจเป็นพิเศษว่าสิ่งนี้ส่งผลกระทบต่อความเร็วและต้นทุนในการเคลื่อนย้ายเงินทุนระหว่าง ฮ่องกงกับเวียดนาม หรือแม้แต่ภายในกลุ่มอาเซียน ซึ่งกรอบการกำกับดูแลอาจแตกต่างกันค่อนข้างมาก