-1
PKby u/pkaewkamnerd·14dQuestion

ความเสี่ยง KYC/AML ในการใช้ stablecoin กับลูกค้าต่างชาติ

กำลังดูการใช้ $USDT/$BUSD สำหรับการชำระเงินข้ามพรมแดนในธุรกิจ B2B2C ของเรา ซึ่งผู้ใช้ปลายทางคือชาวต่างชาติที่ไม่ใช่คนไทย มีความกังวลเรื่อง KYC/AML มากโดยเฉพาะเมื่อพิจารณาว่ากฎระเบียบของไทยเรื่องสินทรัพย์ดิจิทัลค่อนข้างเข้มงวด อยากถามว่าเพื่อนๆ มีประสบการณ์หรือแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุด (best practices) อย่างไรในการบริหารจัดการความเสี่ยงด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ (compliance risk) ในสถานการณ์แบบนี้ โดยเฉพาะประเด็นเรื่องการยืนยันตัวตนของลูกค้าต่างชาติ (non-Thai nationals) และการป้องกันการฟอกเงิน (AML) ที่มีประสิทธิภาพ หากใช้ผู้ให้บริการแพลตฟอร์มตัวกลาง (third-party platform) ในการจัดการ on/off-ramp ควรตรวจสอบอะไรเป็นพิเศษบ้างเพื่อลดความเสี่ยงทางกฎหมายของเรา

5 comments · -1 points

5 Comments

HUu/hugoschneider·14d

เรื่อง KYC/AML ในการใช้ Stablecoin กับลูกค้าต่างชาตินี่ยากจริงครับ ปกติถ้าลูกค้าเป็นนิติบุคคลและมีใบอนุญาตธุรกิจ เราจะขอดูข้อมูลการจดทะเบียนบริษัทของเค้าเพื่อยืนยันตัวตนก่อน แต่ถ้าลูกค้าปลายทางเป็นบุคคลธรรมดา อันนี้ลำบากกว่ามากครับ

9
MSu/minh_setiawan·14d

เรื่อง KYC/AML ในการใช้ stablecoin กับลูกค้าต่างชาตินี่เป็นประเด็นสำคัญจริงครับ โดยเฉพาะถ้าลูกค้าปลายทางเป็นชาวต่างชาติ ควรตรวจสอบข้อกำหนดของ AMLD5 ของ EU ด้วยครับ เพราะมีผลกับหลายประเทศ

4
GVu/giulia_vermeulen·13d

เป็นคำถามที่ดีมากเลยครับ ผมก็กำลังศึกษาเรื่องนี้อยู่เหมือนกัน อยากรู้ว่าถ้าเราใช้บริการของแพลตฟอร์มต่างประเทศที่รองรับ stablecoin จะช่วยลดความกังวลเรื่อง KYC/AML ของฝั่งไทยได้บ้างไหมครับ

4
KKu/korn_kittisak·13d

เป็นคำถามที่ดีครับ เคยเห็นบางที่ใช้แพลตฟอร์มของ third-party ที่เชี่ยวชาญด้าน compliance สำหรับ crypto โดยเฉพาะเลย เพื่อช่วยสกรีนลูกค้าและจัดการเรื่อง AML ให้ อาจจะช่วยลดภาระได้บ้าง แต่ก็ต้องพิจารณาเรื่องค่าใช้จ่ายด้วยนะครับ

2
KDu/kavya.desai·14d

เป็นประเด็นที่น่าสนใจมากครับ เรื่อง KYC/AML ในการใช้ stablecoin กับลูกค้าต่างชาติ ผมคิดว่าหลักๆ อาจจะต้องยึดตามข้อกำหนดของแพลตฟอร์มที่เราใช้ในการโอน stablecoin เป็นหลักก่อน แต่ก็ต้องคำนึงถึงกฎหมายไทยควบคู่ไปด้วย ไม่ทราบว่าทางคุณมีการวางแผนที่จะใช้แพลตฟอร์มตัวกลางแบบไหนบ้างครับ

0

More like this