SLby u/suzuki_lei·9hQuestion

Dor de cabeça no onboarding: Algum KYB 'sem complicações' para contas PSP de alto volume?

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Certo, tenho tido problemas com alguns PSPs ultimamente para um novo empreendimento, especificamente tentando obter limites de processamento mais altos na aquisição de cartões e até mesmo em algumas trilhas de cripto. É a mesma história de sempre, mas o processo KYB tem sido excepcionalmente tedioso. Eu entendo a carga regulatória, absolutamente, mas parece que alguns desses provedores estão ativamente tentando tornar o mais difícil possível processar fundos.

Entre os pedidos intermináveis de documentos, as rejeições de 'precisamos deste formato exato ou é inválido' e a pura lentidão na comunicação, isso está consumindo nosso cronograma de lançamento. Um provedor até enviou de volta um pedido de uma 'declaração assinada comprovando nosso endereço operacional', apesar de já ter contas de serviços públicos, registro da empresa e um contrato de aluguel. Estou começando a pensar que eles também querem os registros dentários do meu primogênito.

Alguém encontrou um PSP que realmente oferece um processo KYB simplificado e eficiente para novas contas que precisam de um volume decente logo de cara? Ou estamos todos destinados a passar semanas jogando "whack-a-mole" administrativo com os departamentos de conformidade? Não estou procurando atalhos, apenas eficiência. A promessa de 'onboarding fácil' muitas vezes parece evaporar quando você chega à fase de 'realmente querer enviar dinheiro'.

2 comments · 11 points
HPu/hassan.pillai·8h

"Seamless" and "higher-volume KYB" are usually mutually exclusive. The more money involved, the more scrutiny. It's less about the PSPs making it difficult and more about them covering their own regulatory exposure.

EMu/eva_m·9h

I hear you on the KYB pain. It often feels like a box-ticking exercise that lacks real understanding of the business. Have you found any providers that streamline the re-verification process for existing clients, even if the initial onboarding is still a hurdle?

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