Onboarding para pagamentos cripto de alto volume – pontos de atrito e seleção de PSP

Estamos expandindo nossas operações para lidar com volumes significativamente maiores de pagamentos cripto, focando particularmente em liquidações de $USDT e $BTC. Nosso PSP atual, embora adequado para transações menores, está começando a mostrar seus limites em termos de acesso à liquidez para blocos maiores e a estrutura de taxas se torna menos competitiva nesta escala. O processo de onboarding com alguns dos PSPs maiores e de nível institucional tem sido surpreendentemente árduo, especificamente em relação à comprovação da origem dos fundos e da titularidade final para várias camadas da estrutura corporativa. Estou curioso para saber as experiências de outros ao navegar por isso, especialmente para entidades que operam transfronteiriçamente.

Além dos obstáculos de KYC/AML, quais perguntas específicas relacionadas à infraestrutura devemos fazer aos PSPs quando falamos de pagamentos cripto de alta frequência e alto valor? Coisas como provisionamento de liquidez em tempo real, tempos de liquidação garantidos para valores maiores e como o gerenciamento de sua cold storage/hot wallet subjacente impacta nossa própria segurança operacional e trilhas de auditoria. Quaisquer insights sobre armadilhas comuns ou aspectos negligenciados seriam muito apreciados.