Onboarding para pagamentos cripto de alto volume – batendo na parede com KYB

Certo, estamos procurando escalar significativamente nosso processamento de pagamentos cripto no próximo trimestre. Temos um bom pipeline e precisamos lidar com volumes muito maiores, algo como seis dígitos USD diários em movimentação. A configuração atual simplesmente não está funcionando; as taxas estão comendo muita margem, e os tempos de liquidação estão se tornando um gargalo.

O principal problema que estamos enfrentando durante a avaliação de novos PSPs é o processo Know Your Business (KYB). Parece que cada provedor tem um conjunto diferente de obstáculos, e alguns são absurdamente intrusivos ou solicitam documentação desproporcional ao perfil de risco real, ou pelo menos à nossa percepção dele. Tivemos uma empresa que solicitou contas de serviços públicos pessoais de diretores de cinco anos atrás – quer dizer, por favor, estamos administrando uma barraca de limonada ou uma operação financeira legítima?

Não é apenas a quantidade de papelada; é a falta de clareza e as metas em constante mudança. Você envia tudo, espera duas semanas, apenas para receber um acompanhamento pedindo algo totalmente novo. Este não é um problema exclusivo da cripto, eu sei, mas parece exacerbado quando você está lidando com ativos digitais e as áreas cinzentas regulatórias que alguns PSPs estão tentando navegar. Mais alguém sente que está gastando mais tempo com a due diligence de conformidade para seus PSPs do que com seu negócio real? Existe alguma joia escondida por aí que entenda as realidades operacionais de cripto de alto volume sem transformar o KYB em uma inquisição?