Atrito no Onboarding com Processadores de Pagamento de Nível 2 para Bens Especializados

Temos observado um aumento significativo nos obstáculos de KYC/AML ao tentar integrar com alguns dos processadores de pagamento de nível médio para o que eles consideram categorias de 'maior risco', mesmo quando nossas taxas de chargeback estão bem abaixo das médias da indústria. Os suspeitos habituais para o varejo padrão estão bem, mas assim que mudamos para produtos de nicho como arte colecionável ou itens sob medida de alto valor, o processo de subscrição se torna uma caixa preta de solicitações de documentação adicionais e atrasos aparentemente arbitrários. Não são os bancos de primeira linha ou os principais PSPs onde encontramos isso, mas sim aqueles que oferecem soluções mais personalizadas para volumes menores. Alguém mais está experimentando esse atrito desproporcional, particularmente em relação ao tempo de ativação após a aprovação inicial, e como vocês estão gerenciando isso sem apenas aceitar ciclos de onboarding mais longos?