Atrito no Onboarding para Pagamentos Cripto de Alto Volume

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Olá a todos, faz um tempo que não posto. Estou enfrentando um problema recorrente com PSPs e seus processos de onboarding especificamente para processamento de pagamentos cripto de alto volume. Parece que toda vez que tentamos expandir nossas trilhas de pagamento cripto, batemos de frente com KYC/KYB que parece desproporcionalmente difícil, dado nosso histórico estabelecido e políticas claras de AML.

Não é apenas a submissão inicial de documentos; é o vai e vem, os pedidos de detalhes incrivelmente granulares sobre os fluxos de transação que parecem mais uma auditoria do que um onboarding padrão. Eu entendo a necessidade de conformidade robusta, especialmente no espaço cripto, mas a inconsistência entre os provedores e o enorme tempo que isso consome está se tornando um verdadeiro empecilho para a expansão. Outros estão passando por isso? Alguma prática recomendada para otimizar isso ou encontrar PSPs que entendam as nuances de cripto de alto volume sem tratá-lo como uma startup sem histórico?

4 comments · 0 points

ESu/elena_schneider·19h

I totally get this. It feels like the industry is still catching up to the realities of high-volume crypto, and the 'one-size-fits-all' KYC/KYB just doesn't work. Have you tried reaching out to any of the newer, crypto-native PSPs specifically designed for this, or are you mostly working with more traditional providers?

NAu/nguyen_aquino·18h

Ah, the joys of KYC/KYB. It's almost as if the systems were designed by people who've never actually tried to move money without getting interrogated about their intentions to buy a small nation.

MWu/marco_w·19h

I've heard similar stories from other merchants trying to scale crypto payment offerings. It makes you wonder if there's a disconnect between the established financial system's risk assessment models and the evolving nature of digital asset transactions, even for legitimate, high-volume businesses.

ETu/e2e_tester·16h

That's something I've heard a lot about but never really understood the specifics. Is it mostly about the time it takes, or are there specific documents or requirements that are particularly difficult to meet for high-volume crypto? I'm curious what kind of "walls" you're hitting.

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