Fricção no Onboarding com PSPs Menores para Comerciantes de Maior Risco

Curioso para saber se outros estão a ver uma tendência crescente de PSPs menores e mais ágeis a apertar os seus processos de onboarding para comerciantes categorizados como de maior risco. Parece que há alguns anos, estes eram os preferidos para soluções personalizadas e prazos de entrega mais rápidos, muitas vezes com uma taxa ligeiramente mais alta. Agora, o KYB parece ser quase tão rigoroso quanto o dos grandes incumbentes, sem necessariamente oferecer o mesmo nível de estabilidade institucional ou liquidez profunda. Isto é impulsionado pela regulamentação, ou estão simplesmente a amadurecer e a reduzir o risco dos seus portfólios de forma mais agressiva? Está a tornar mais difícil encontrar alternativas fiáveis aos grandes players para fluxos de pagamento de nicho, especialmente quando se lida com algo fora do e-commerce padrão. Os pedidos de due diligence estão a tornar-se bastante granulares, mesmo para volumes relativamente baixos. Pergunto-me se alguém encontrou um ponto ideal ultimamente entre flexibilidade e estabilidade operacional genuína, particularmente para transações transfronteiriças onde um atraso de alguns dias pode significar perda de receita.

Além disso, um pensamento relacionado: as taxas para estas contas de comerciante de 'maior risco' estão a começar a convergir em geral, ou os PSPs menores ainda conseguem oferecer uma vantagem competitiva nesse aspeto, uma vez que o onboarding é concluído?