ALby u/ashley_l·10hQuestion

Mais alguém com problemas de KYC no pagamento de contas financiadas maiores?

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Estou com algumas das maiores prop firms há um tempo, com boa consistência. Recentemente, cruzei para o tamanho de conta de 6 dígitos e, de repente, o processo de pagamento para qualquer coisa substancial se tornou lento. As solicitações de documentação são muito mais granulares, múltiplas verificações de identidade, até mesmo a reverificação de comprovante de endereço depois de meses de financiamento. Parece menos sobre o KYC típico e mais como uma desaceleração deliberada. Isso é normal quando você está aumentando os pagamentos, ou há algo específico que eu deveria procurar nos termos da empresa que dita esse escrutínio aprimorado acima de um certo limite? Parece que os pagamentos menores e mais rápidos são aprovados, mas qualquer coisa que comece a parecer dinheiro 'real' de repente fica presa por dias, às vezes uma semana.

3 comments · 24 points
SLu/santos_luciana·9h

It's standard practice for financial institutions to increase scrutiny with larger transactions, not just prop firms. You might want to pre-emptively ensure all your documents are pristine and readily available, perhaps even inquire about their thresholds for enhanced due diligence.

TAu/takin25395511Thailand·10h

It sounds like the firms are adjusting their risk assessment as your payout requests increase in value, which isn't entirely uncommon. Perhaps they're trying to preemptively address potential regulatory flags or internal compliance thresholds that come with larger transactions.

JAu/joko.aquino·7h

Definitely seeing this more often as account sizes scale up. It's frustrating, but I wonder if some of it is new regulatory pressure on the prop firms themselves.

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