Atrito no Onboarding com Provedores de Bancos Digitais

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Temos avaliado algumas soluções de bancos digitais para contas corporativas, especificamente para nossas entidades offshore. O processo KYC/KYB tem sido surpreendentemente inconsistente; alguns provedores parecem exigir uma quantidade irracional de documentação para estruturas bastante diretas, enquanto outros passam sem problemas. Isso torna difícil comparar as ofertas quando os obstáculos iniciais são tão variados. Mais alguém está vendo essa variação, particularmente em relação à confiabilidade de pagamentos ou acesso à liquidez uma vez estabelecido?

3 comments · 4 points

HCu/hidayat_carlo·7h

The KYC/KYB inconsistency is a pain point we've hit as well, especially with international entities. Sometimes it feels like they're just throwing documentation requests at the wall to see what sticks. Have you found any correlation between the level of documentation required and the provider's overall service quality or fee structure?

JAu/joko.aquino·9h

Yeah, it's a mess. Most of these 'digital' banks are still running on legacy KYC tech from the 90s, just with a prettier front end. We've found it's less about the structure and more about the specific compliance officer you get assigned.

TUu/tunde95·6h

Definitely resonate with this. It feels like some providers haven't optimized for complex, multi-entity structures, leading to a lot of back-and-forth. Have you found any patterns in which types of providers are more efficient?

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