AML/KYC para contas de n#o-residentes: Pr#tica padr#o vs. aplica##o real?

Tenho pesquisado sobre a abertura de uma conta corporativa para n#o-residentes para um pequeno empreendimento de e-commerce, pensando em lugares como Maur#cius ou Emirados #rabes Unidos, dadas algumas das vantagens. No papel, os requisitos de AML/KYC s#o bastante claros # propriedade benefici#ria, origem dos fundos, atividade, etc. # e parecem robustos. Minha pergunta #, o quanto a aplica##o real dessas regras varia entre jurisdi##es e at# mesmo entre diferentes bancos dentro da mesma jurisdi##o? Existem armadilhas comuns ou bandeiras vermelhas espec#ficas nas quais novos candidatos frequentemente trope#am, mesmo quando est#o operando legitimamente? Tentando entender se h# uma 'diferen#a' pr#tica entre o que est# escrito e o que # experienciado durante o processo de onboarding, especialmente para um neg#cio novo e de volume relativamente baixo.