Minhas lições aprendidas sobre due diligence para contas offshore

Abrir contas offshore costumava ser relativamente simples, mas minha experiência nos últimos anos reforçou a necessidade de uma due diligence verdadeiramente exaustiva sobre o próprio banco, bem como sobre a jurisdição. Tive uma situação em que um banco offshore relativamente desconhecido, que eu havia escolhido por suas taxas ligeiramente mais baixas, de repente enfrentou escrutínio regulatório em seu país de origem, levando a um congelamento de saques por vários meses. Foi um lembrete claro de que buscar o menor custo sem verificar completamente a estabilidade e o ambiente regulatório da instituição pode levar a problemas significativos de liquidez, independentemente de quão legalmente sólida seja sua própria configuração. O princípio 'conheça seu banco' é tão crítico quanto 'conheça seu cliente', especialmente em jurisdições menos transparentes.