Harmonização transfronteiriça de KYC para fintechs menores
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Tenho pensado nos desafios que as fintechs menores enfrentam ao escalar KYC/KYB em várias jurisdições. Os players maiores podem alocar recursos significativos para equipes de compliance e pilhas de tecnologia para gerenciar diversos cenários regulatórios, mas para uma startup operando em, digamos, 3-5 países da UE, o custo e a complexidade podem ser paralisantes.
Existem plataformas emergentes ou melhores práticas para alcançar um certo grau de harmonização de KYC que não envolva a construção de estruturas de compliance totalmente separadas para cada novo mercado? Especificamente, procurando soluções que atendam a volumes de transações de médio porte, não necessariamente institucionais. Ou é simplesmente um custo de fazer negócios que os players menores precisam absorver, limitando sua velocidade de expansão?