Atrito KYB/Onboarding com Entidades Offshore e Provedores de Pagamento
Traduzido automaticamente do original · Ler o original (English)
Ultimamente, tenho tido dores de cabeça persistentes com Provedores de Serviços de Pagamento (PSPs) ao configurar trilhos de pagamento para uma nova entidade offshore. Parece que o escrutínio para qualquer coisa com um registro offshore, mesmo que totalmente compatível e legalmente sólido, aumentou consideravelmente. Estamos fornecendo toda a documentação necessária, incluindo informações robustas de UBO, pareceres jurídicos verificáveis e planos de negócios detalhados, mas o processo de onboarding está levando semanas, às vezes meses, com múltiplas rodadas de solicitações de 'informações adicionais necessárias' que muitas vezes parecem redundantes.
Estou curioso para saber se outros neste espaço estão experimentando atrito semelhante, especialmente com PSPs respeitáveis que costumavam ser relativamente fáceis de trabalhar. Isso é apenas o novo normal para qualquer coisa que envolva offshore, ou existem estratégias ou tipos específicos de provedores que estão conseguindo otimizar esse processo sem comprometer a conformidade? Os atrasos estão impactando significativamente os cronogramas operacionais, e embora eu entenda a necessidade de AML/KYC/KYB robustos, o estado atual parece quase punitivo.