KYC para entidades legais em jurisdições complexas: Lições do inferno

Olá a todos,

Ultimamente, tenho lidado com casos de KYC (Know Your Customer) que são realmente uma dor de cabeça, especialmente para clientes que são entidades legais em jurisdições com as quais não estamos muito familiarizados, ou que são conhecidas por sua falta de transparência. Não quero dar ideias a ninguém, mas às vezes os documentos solicitados são uma montanha, e até que estejam completos e corretos de acordo com o que o regulador exige, às vezes parece que estamos tentando resolver um enigma do Indiana Jones.

A questão é: como lidamos com os riscos de AML (Anti-Money Laundering) quando as informações obtidas não são muito completas, ou há uma complexidade na estrutura organizacional que tenta ocultar a identidade do verdadeiro proprietário? Alguém tem alguma experiência que gostaria de compartilhar sobre abordagens de Due Diligence Aprimorada (Enhanced Due Diligence) ou as melhores ferramentas/práticas (Best Practices) para casos como este? Talvez o uso de IA ou Machine Learning possa ser uma solução, mas não tenho certeza de quão eficaz é na prática.