KYB para micro-comerciantes e o alvo móvel da 'garantia razoável'

Mais alguém achando o cenário para KYB em pequenas empresas, digamos, de proprietário único, especialmente aquelas que operam transfronteiriçamente, uma dor de cabeça cada vez mais matizada? Estamos vendo mais situações em que as verificações usuais de registro de empresas são insuficientes, e o padrão subjetivo de 'garantia razoável' parece estar em constante mudança. Que tipo de pontos de dados suplementares ou melhorias de processo as pessoas estão achando eficazes sem afogar completamente a equipe de integração em papelada? Especificamente interessado em quaisquer soluções tecnológicas que vão além da verificação básica de documentos, mas ficam aquém de um investigador particular completo. Parece que estamos constantemente tentando acertar um alvo em movimento com as regulamentações, enquanto simultaneamente tentamos integrar usuários de forma eficiente, e francamente, o esforço nem sempre vale a pena em algumas dessas contas menores do ponto de vista do custo de conformidade.