Atrito no Onboarding vs. Rigor AML
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Tenho pensado muito ultimamente sobre o equilíbrio que todos estamos tentando alcançar entre um processo de onboarding suave e protocolos robustos de AML/KYC. É uma tensão constante, não é? Por um lado, você quer tornar o mais fácil possível para usuários legítimos entrarem, especialmente em um mercado competitivo. Cada etapa extra ou solicitação de documento pode levar a desistências. Por outro lado, o cenário regulatório não está ficando mais brando, e os custos de uma falha de conformidade podem ser astronômicos.
As empresas estão geralmente encontrando maneiras mais sofisticadas de rastrear efetivamente sem adicionar atrito significativo, ou ainda é em grande parte uma troca onde você escolhe seu veneno? Experimentamos várias soluções de IDV, mas às vezes parece que estamos apenas mudando o fardo em vez de realmente otimizar ambos os lados da equação. Curioso para saber como outros no setor estão gerenciando isso, especialmente com foco na definição em evolução de due diligence 'razoável'.