Navegando por sinalizações AML para integração de entidades offshore - Perspectiva UK/EU

Curioso para ouvir de outros que estão lidando com a integração de entidades offshore, particularmente aquelas incorporadas em jurisdições que não estão em uma lista de vigilância específica, mas que ainda podem acionar algumas sinalizações amarelas internas para as equipes de AML. Estamos falando de situações em que a cadeia de propriedade beneficiária é clara, os documentos estão todos presentes e contabilizados, mas talvez a natureza do negócio ou a origem dos fundos (mesmo que legítima e comprovável) apenas exija uma camada extra de escrutínio. O dilema clássico de gerenciar o risco sem criar atrito desnecessário para clientes legítimos. As empresas estão se inclinando mais fortemente para a due diligence aprimorada (EDD) mesmo para esses casos limítrofes, ou existem estruturas específicas que vocês acharam eficazes para racionalizar o apetite ao risco? Especificamente interessado em experiências daqueles que operam sob as estruturas regulatórias do Reino Unido ou da UE, pois a interpretação da 'abordagem baseada em risco' pode variar significativamente.