Automação KYC para Transações de Alto Volume e Baixo Valor

Curioso para saber como outros estão lidando com o KYC para novas contas que começam com volumes de transação iniciais muito pequenos, digamos, abaixo de $100 equivalente, mas onde o potencial para um usuário escalar rapidamente existe. Estamos descobrindo que o processo completo de onboarding, embora necessário para conformidade, pode criar um pouco de atrito para esses usuários 'testadores'. Alguém implementou uma abordagem KYC em camadas que permite um ponto de entrada mais suave para transações de baixo valor, talvez com monitoramento aprimorado e gatilhos automatizados para verificação adicional assim que certos limites são atingidos, sem comprometer os requisitos de AML?