Automação KYC para transações de alto volume e baixo valor: Equilibrando custo e conformidade?

Estamos vendo um movimento em direção a soluções KYC/KYB mais automatizadas, particularmente para fintechs que lidam com um alto volume de transações menores. O custo da revisão manual para cada cliente rapidamente se torna proibitivo. Quais são as experiências das pessoas com ferramentas KYC impulsionadas por IA/ML neste cenário específico? Vocês estão achando a precisão suficiente para cumprir as obrigações AML sem um número exorbitante de falsos positivos? O cenário regulatório não está ficando mais simples, e estou interessado em entender como outros estão navegando nesse equilíbrio entre eficiência e mitigação de riscos de forma eficaz. Há alguma bandeira vermelha específica ou melhores práticas surgindo em torno desses sistemas automatizados, especialmente no que diz respeito a bases de clientes internacionais diversas?