Pagamentos Transfronteiriços e Complexidades de KYB/AML para Fintechs Menores

Tenho me aprofundado no lado KYB/AML para soluções de pagamentos transfronteiriços, especificamente para fintechs menores que tentam integrar clientes corporativos em múltiplas jurisdições. É um campo minado. Além da verificação e documentação padrão de UBO, como as pessoas estão lidando na prática com o monitoramento contínuo de mudanças de propriedade beneficiária quando se trata de uma entidade do Reino Unido pagando uma indonésia, e ambas são essencialmente holdings para outras estruturas complexas? O custo de usar soluções avançadas de regtech muitas vezes inviabiliza para players menores, deixando processos manuais que simplesmente não escalam. Alguma visão pragmática sobre como gerenciar isso sem gastar recursos infinitos ou quebrar o banco?