Risco de Inconsistência Regulatória KYC/AML Transfronteiriça

Estou pensando nos desafios de KYC/AML em uma era onde muitos negócios são transfronteiriços, especialmente plataformas que realmente servem globalmente, não apenas em um país. O problema é que os critérios para identificação e monitoramento de transações variam muito entre as jurisdições. Alguns países são mais rigorosos com a origem dos fundos do que outros, e alguns focam no beneficiário final de maneiras diferentes.

A questão é: como podemos tornar nosso sistema de Compliance flexível o suficiente para lidar com essas diferenças, mantendo a eficiência operacional e sem sobrecarregar demais os clientes? Atualmente, muitas organizações estão tentando encontrar soluções que sejam um padrão global ou usando IA, mas ainda há preocupações sobre a interpretação e aplicação em diferentes contextos. Alguém viu alguma abordagem ou ferramenta interessante? Ou está enfrentando a mesma dor de cabeça neste ponto?