KYB para entidades não-americanas operando dentro do escopo regulatório dos EUA

Curioso para saber como outros estão lidando com o KYB aprimorado para entidades registradas fora dos EUA que atendem principalmente clientes americanos ou se envolvem em transações denominadas em dólar americano. A pressão pela transparência do beneficiário final (UBO) está se intensificando, mas coletar documentação robusta e verificável de certas jurisdições pode ser um verdadeiro desafio. Vocês estão achando que as ferramentas padrão de due diligence são suficientes, ou estão tendo que implementar processos de revisão manual significativamente maiores para atender ao espírito, e não apenas à letra, das diretrizes da OFAC e da FinCEN? Parece que o ônus está caindo desproporcionalmente sobre o intermediário, independentemente de onde a entidade está domiciliada, quando o fluxo da transação toca o sistema financeiro dos EUA. Apenas me perguntando se alguém encontrou uma pilha ou estratégia particularmente eficiente para isso sem apenas jogar mais pessoas no problema.