Automação KYC para Transações de Alto Volume e Baixo Valor

Curioso para saber como outros estão lidando com KYC/AML para plataformas que lidam com um volume muito alto de pequenas transações, particularmente no espaço de micro-investimento ou empréstimos peer-to-peer. O custo da due diligence aprimorada (EDD) tradicional para cada integração de usuário pode rapidamente se tornar proibitivo, mas a pressão regulatória para prevenir até mesmo atividades ilícitas em pequena escala permanece. As pessoas estão vendo tração com pontuação de risco impulsionada por IA para triar esses usuários? E quanto ao KYC dinâmico acionado por certos padrões comportamentais em vez de limites estáticos? Pensando especificamente em fluxos transfronteiriços onde as diferenças jurisdicionais complicam ainda mais as coisas. Encontrar o ponto ideal entre conformidade robusta e eficiência operacional é uma batalha constante.