Velocidade de onboarding vs. risco AML em novas jurisdições

É um constante ato de equilíbrio, não é? Estamos a considerar expandir para alguns mercados na América Latina e Sudeste Asiático no próximo ano, e a velocidade de onboarding para novos clientes é sempre uma métrica chave para a equipa de vendas. Naturalmente, a conformidade está a opor-se, fortemente, a alguns dos prazos propostos, dados os riscos AML acrescidos em certas regiões. Especificamente, em torno da verificação da origem dos fundos para contas menores, tipo retalho, e o volume puro que precisaríamos de processar.

Minha pergunta ao grupo, especialmente àqueles que passaram recentemente por isto: Como estão a gerir a pressão para fazer o onboarding rapidamente, garantindo que não estão a expor-se a riscos AML desnecessários? Existem soluções tecnológicas específicas ou otimizações de fluxo de trabalho que fizeram uma diferença tangível na passagem pelas verificações KYC/AML sem estrangular todo o pipeline de vendas? Sinto que estamos constantemente a reinventar a roda nisto.