KYB para Onboarding de Pequenas/Médias Empresas em Jurisdições Voláteis

Estamos vendo um impulso para que as fintechs integrem empresas menores mais rapidamente, o que significa menos atrito no KYB. Mas quando essas PMEs estão baseadas, digamos, em certas partes da América Latina ou do Sudeste Asiático, as cadeias de propriedade beneficiária podem se tornar... criativas. Qual é o pensamento atual sobre equilibrar a velocidade do onboarding com o risco muito real de cair em desgraça com as regulamentações AML quando a documentação não é à prova de balas e a atividade comercial subjacente é inerentemente menos transparente do que uma grande corporação? As pessoas estão confiando mais no monitoramento transacional pós-onboarding, ou estão surgindo novas ferramentas de pré-seleção que realmente eliminam o ruído sem serem excessivamente restritivas?