KYB para credores não bancários: Dificuldades práticas com a propriedade beneficiária para entidades menores

Alguém aqui está enfrentando atrito real com KYB para empréstimos não bancários, especificamente ao lidar com empresas menores e de capital fechado? Somos um novo player no espaço de empréstimos para PMEs e, embora tenhamos nosso KYC para indivíduos, a transição para KYB para as entidades tomadoras de empréstimo está se mostrando um trabalho árduo.

Nosso processo é bastante padrão – coletar documentos da empresa, realizar pesquisas, tentar identificar os proprietários beneficiários. Mas o número de obstáculos que estamos superando para obter verificação adequada de quem realmente possui e controla essas LLCs e parcerias menores, especialmente quando há camadas de propriedade ou trusts familiares envolvidos, está impactando significativamente nossos tempos de integração. Não se trata apenas da coleta de dados; é a verificação subsequente e a avaliação de risco para entidades onde o UBO não é imediatamente óbvio, ou estão em jurisdições com registros menos transparentes. Como os outros estão gerenciando isso sem estrangular completamente o funil de aplicativos? Existem soluções tecnológicas específicas ou ajustes de fluxo de trabalho que fizeram uma diferença tangível para você, além de apenas adicionar mais analistas para buscar documentos? Estamos descobrindo que é um grande entrave operacional.