A roda de hamster KYC/AML para novas fintechs

Mais alguém sente que está a gastar mais tempo com a conformidade KYC/AML para o seu próprio negócio do que a integrar clientes? Somos uma pequena empresa, acabámos de lançar uma solução de pagamento de nicho, e os obstáculos que superámos com bancos de primeira linha e vários PSPs para as nossas próprias contas corporativas têm sido lendários. Cada um quer uma versão ligeiramente diferente de due diligence, muitas vezes duplicando esforços. É como se todos tivessem departamentos de combate ao branqueamento de capitais personalizados, geridos por ex-bibliotecários com uma predileção por documentos obscuros.

Estou curioso sobre estratégias para otimizar isto. Existem algumas bandeiras vermelhas específicas que constantemente atrapalham as fintechs mais pequenas ao lidar com instituições financeiras estabelecidas? Parece que estamos constantemente a provar que não somos uma empresa de fachada para um ditador obscuro, o que, francamente, tira tempo que poderíamos estar a gastar, sabe, a construir o negócio real.