Navegando no campo minado de KYC/AML para pagamentos transfronteiriços

Mais alguém sente que está a jogar whack-a-mole com os requisitos jurisdicionais de KYC/AML ao tentar escalar o processamento de pagamentos transfronteiriços? Parece que cada novo mercado apresenta um novo conjunto de obstáculos a superar, e o ritmo da mudança regulatória é suficiente para fazer um compliance officer chorar no seu café da manhã. Estamos a ver um escrutínio crescente mesmo em transações de baixo valor, o que, embora compreensível no grande esquema das coisas, certamente adiciona uma camada de complexidade à UX. Estou particularmente interessado em como outros estão a abordar o aspeto da monitorização contínua sem se afogarem em falsos positivos, especialmente ao lidar com um alto volume de perfis de clientes diversos. Parece um ato de calibração constante entre uma gestão de risco robusta e a manutenção de um fluxo de onboarding suave. Alguma história de guerra ou soluções tecnológicas inteligentes que não custem os olhos da cara?