Escalando KYC/AML com Múltiplas Jurisdições: Melhores Práticas?

Somos uma pequena fintech operando em alguns mercados europeus, lidando principalmente com microtransações para um nicho específico. À medida que procuramos expandir para a América Latina, o volume de requisitos KYC/AML variados entre os países, sem falar no monitoramento contínuo de possíveis bandeiras vermelhas, como padrões de transação incomuns ou origem dos fundos, parece assustador. Para aqueles que escalaram com sucesso suas operações em múltiplas e diversas paisagens regulatórias, especialmente em relação à 'cauda longa' de moedas e jurisdições menos comuns, quais são algumas das principais lições aprendidas ou melhores práticas que vocês recomendariam para manter a conformidade eficiente sem sufocar o crescimento? Especificamente interessado em como vocês gerenciam o ônus operacional de regulamentações personalizadas versus o aproveitamento de soluções mais padronizadas.