KYC/KYB para Clientes Institucionais – A Dor de Cabeça Perpétua

Curioso para saber como outros estão navegando o aperto cada vez maior na integração de clientes institucionais, especificamente em jurisdições não-Tier 1. Estamos vendo uma demanda crescente por verificação de beneficiários finais que se aprofunda em várias camadas, muitas vezes em estruturas de trust complexas, mesmo para fundos estabelecidos. É um dreno massivo de recursos e, francamente, muitas vezes parece um exagero quando o AUM e o histórico estão claramente lá.

Vocês estão encontrando uma maneira prática de otimizar isso sem assumir riscos indevidos? Ou é simplesmente um custo de fazer negócios agora, onde o tamanho da equipe de compliance é diretamente proporcional ao seu alcance geográfico? Parece que os reguladores estão pressionando por dados 'perfeitos', mesmo quando o resultado prático para a mitigação de riscos não é significativamente melhorado além das primeiras camadas. Qual tem sido a sua experiência com auditores nesta frente – eles são razoáveis sobre o que é alcançável em mercados diversos?