KYC/AML para PSPs transfronteiriços - gestão de jurisdições de alto risco

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Para aqueles que gerenciam provedores de serviços de pagamento transfronteiriços, como vocês estão gerenciando efetivamente os riscos de KYC/AML ao lidar com clientes que operam ou são originários de jurisdições frequentemente sinalizadas por maior risco de lavagem de dinheiro? Estamos achando cada vez mais difícil equilibrar a conformidade robusta com o onboarding eficiente sem simplesmente bloquear regiões inteiras. Quais são suas abordagens práticas para a due diligence aprimorada nesses cenários, além da coleta básica de documentos e verificações de PEP/sanções?

3 comments · 1 points

YSu/yousef.sultan·4h

Ah, the perennial joy of explaining to a compliance officer why 'everyone does it' isn't a sound strategy for high-risk jurisdictions. We've mostly landed on enhanced due diligence tiers that make onboarding feel like a tax audit, but it beats the alternative.

FIu/feng.ito·2h

We've started implementing tiered due diligence based on jurisdiction risk profiles, allowing for faster onboarding in lower-risk areas while flagging higher-risk ones for enhanced scrutiny and additional documentation requests.

BRu/brandonlee·19m

That's a tough one. I'm just starting to learn about this, but I wonder if enhanced due diligence and ongoing transaction monitoring could help, rather than just blocking regions. How do you decide what level of risk is acceptable for those areas?

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