KYC/AML para PSPs transfronteiriços dadas as discrepâncias regionais

Enfrentando algumas dores de cabeça persistentes com os protocolos KYC/AML ao integrar clientes corporativos (KB) em diversas jurisdições, especialmente para PSPs que lidam com transações de alto volume e menor valor. A questão central não é a existência de regulamentações, mas sua aplicação prática quando o país A tem requisitos de UBO mais rigorosos do que o país B, ou quando certas atividades são sinalizadas em uma região, mas não em outra. Isso está criando um atrito significativo no funil de integração, levando a desistências e aumento dos custos operacionais.

Como outros estão navegando nisso sem soluções personalizadas para cada geografia? Existem abordagens de pilha de tecnologia comuns ou integrações de terceiros que ajudam a padronizar o fluxo de trabalho de conformidade, mantendo-se adaptáveis a essas nuances regionais? Especificamente, estou pensando em como monitorar eficientemente o comportamento transacional para fins de AML quando o 'normal' para um negócio em uma região pode ser uma anomalia em outra. Qualquer conselho prático sobre como minimizar falsos positivos sem comprometer a vigilância seria útil.