Navegando AML/CFT em mercados emergentes para escalonamento fintech

Estamos expandindo nossos serviços de processamento de pagamentos para algumas jurisdições no Sudeste Asiático e na América Latina, e a variabilidade nas expectativas de AML/CFT está se mostrando um obstáculo significativo. Especificamente, a interpretação de 'beneficiário final' e a diligência exigida para clientes de alto risco variam enormemente, não apenas entre países, mas às vezes até entre diferentes reguladores locais dentro do mesmo país. Como outros estão gerenciando isso sem criar um fluxo de trabalho KYC/KYB excessivamente complexo e caro que atrasa o onboarding, especialmente ao tentar escalar rapidamente?