Navegando Sinais de Alerta AML com IA - Partilha de Experiências

Boa noite a todos,

Tenho pensado muito ultimamente sobre a crescente sofisticação dos sinais de alerta AML, especialmente com a mudança para transações transfronteiriças mais complexas e ativos digitais. Parece que os antigos sistemas baseados em regras estão a ser ultrapassados. Temos experimentado algumas soluções impulsionadas por IA para monitorização de transações e deteção de anomalias, na esperança de detetar padrões que os analistas humanos possam perder.

Minha pergunta para o grupo, particularmente aqueles que operam em múltiplas jurisdições ou lidam com um alto volume de transações diversas (como $BTC ou outras altcoins) é: qual tem sido a vossa experiência com IA/ML na identificação de verdadeiros sinais de alerta AML versus a geração de uma enxurrada de falsos positivos? Existem tipos específicos de modelos ou abordagens de dados que consideraram particularmente eficazes para filtrar o ruído e sinalizar atividades verdadeiramente suspeitas, especialmente à medida que a orientação regulatória continua a evoluir? Estou ansioso por ouvir insights práticos sobre a implementação e os inevitáveis desafios da validação de modelos.