Navegando AML em pagamentos transfronteiriços para mercados emergentes

Temos visto um volume crescente de interesse em facilitar pagamentos para e de certos mercados emergentes, particularmente na LATAM e no Sudeste Asiático. O desafio, como muitos de nós sabemos, não são apenas os trilhos técnicos, mas o mosaico regulatório e as diferentes interpretações das diretivas AML em várias jurisdições. Especificamente, ao integrar com parceiros de pagamento locais que podem ter diferentes níveis de sofisticação em seus próprios procedimentos KYC/AML, como o pessoal aqui está abordando o processo de due diligence? Além dos questionários padrão, existem bandeiras vermelhas específicas ou melhores práticas operacionais que você considerou inestimáveis para mitigar riscos quando a supervisão regulatória local pode ser menos robusta do que estamos acostumados nos principais centros financeiros? Parece um constante ato de equilíbrio entre expandir o alcance e manter uma postura de conformidade inabalável.