KYC/AML para Onboarding Institucional vs. Varejo
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Alguém notando um fosso crescente na aplicação prática dos protocolos KYC/AML entre os processos de onboarding institucional e de varejo? Embora o quadro regulatório muitas vezes vise a universalidade, a devida diligência real realizada, particularmente em relação à propriedade beneficiária e à origem dos fundos para clientes de varejo de alto patrimônio líquido versus um fundo de tamanho semelhante, parece divergir consideravelmente. Estamos vendo uma resposta pragmática às restrições de recursos, ou um ponto cego regulatório se desenvolvendo, especialmente à medida que mais dinheiro do tipo 'family office' flui através de canais de varejo que podem não estar configurados para esse nível de escrutínio? Parece uma área propícia a um incidente de conformidade se não for abordada proativamente.