Atrito no Onboarding para PSPs – O Que é Aceitável?

Gerindo uma fintech focada em pagamentos transfronteiriços, estamos constantemente a avaliar novos provedores de serviços de pagamento para diversificar as nossas vias e otimizar custos. Uma frustração recorrente é o próprio processo de onboarding. Não é apenas a enxurrada de documentos KYC/KYB, que é esperada até certo ponto, mas a duração e a natureza opaca dos ciclos de aprovação.

Recentemente, passámos por um onboarding com um PSP promissor para transferências SEPA. Submetemos tudo o que era necessário, passámos por várias rondas de esclarecimentos, e ainda assim demorou mais de seis semanas para sermos totalmente ativados. Durante esse tempo, as nossas previsões de volume para esse corredor ficaram sem serviço através deles. Este não é um incidente isolado; temos visto prazos semelhantes com outros, especialmente para corredores de moeda exótica ou jurisdições de maior risco. Compreendo o fardo regulatório, mas muitas vezes parece que há uma margem significativa para melhorias de eficiência sem comprometer a conformidade. Como é que outros no espaço 'Fintech Founders' estão a gerir estes atrasos? Estão a construir equipas internas apenas para o onboarding de PSPs, ou há bandeiras vermelhas específicas que procuram desde cedo para eliminar os mais lentos? Interessado em estratégias práticas para acelerar isto.