KYC/AML para Mercados de Fronteira no Sudeste Asiático

Tenho analisado a expansão de alguns serviços para mercados de fronteira no Sudeste Asiático recentemente, particularmente em países como Vietnã e Filipinas. O cenário regulatório em torno de KYC/AML parece estar mudando rapidamente nessas jurisdições, especialmente com o impulso para o onboarding digital. Alguém aqui tem experiência recente em navegar pelos requisitos específicos para clientes institucionais versus varejo? Estou particularmente interessado nas práticas de verificação de estruturas de propriedade beneficiária em ambientes menos transparentes e que tipo de prazos devemos realisticamente esperar para aprovações ou interpretações regulatórias ao estabelecer novas entidades ou expandir ofertas de serviços. Parece que o que está no papel nem sempre é o que é implementado na prática, e entender as nuances é fundamental para evitar problemas de conformidade no futuro. Quaisquer insights sobre bandeiras vermelhas comuns em que os reguladores locais estão focando também seriam úteis, pois estamos tentando construir nossa estrutura de risco proativamente.