Conformidade KYC/AML para soluções de pagamento EM localizadas
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Tenho pesquisado algumas das soluções de pagamento localizadas que estão surgindo em certas jurisdições de mercados emergentes (EM), particularmente no Sudeste Asiático e em partes da África. Muitas delas são construídas sobre dinheiro móvel ou redes bancárias locais personalizadas, oferecendo um alcance impressionante e baixos custos de transação domesticamente. Do ponto de vista de uma empresa de trading, ou mesmo de um investidor institucional que busca otimizar as operações em moeda local para investimentos diretos, o apelo é óbvio.
No entanto, a parte da conformidade parece um campo minado. Como outras instituições estão lidando com a sobrecarga de KYC/AML ao se envolver com essas plataformas? Uma coisa é lidar com um parceiro bancário global, mas quando você está olhando para potencialmente dezenas de provedores menores e específicos da região, o ônus da due diligence parece enorme. As empresas estão confiando apenas no KYC dos próprios provedores locais, ou estão implementando camadas adicionais? E quanto à constante mudança regulatória em alguns desses mercados? Parece um caminho rápido para bandeiras vermelhas se não for gerenciado meticulosamente.