KYC/AML para pagamentos digitais na LatAm — alguém notou mudanças recentes?
Traduzido automaticamente do original · Ler o original (English)
Olá a todos, tenho pesquisado o espaço de pagamentos digitais na LatAm, especificamente em remessas transfronteiriças e pagamentos de pequenos comerciantes. É uma área de crescimento massivo, obviamente, mas o cenário regulatório sempre me deixa alerta.
Estou curioso para saber se alguém aqui está vendo alguma mudança recente e notável na forma como os reguladores locais em países como México, Brasil ou Colômbia estão aplicando KYC/AML para provedores de pagamentos digitais. Os requisitos de 'conheça seu negócio' (KYB) para pequenos comerciantes estão se tornando mais rigorosos? Ou há alguma nova pressão sobre a origem dos fundos para remessas de entrada que vocês notaram? Parece que as regras estão sempre mudando um pouco, e estou tentando avaliar se houve alguma aceleração significativa recentemente que possa impactar os custos operacionais para as fintechs na região.