Atrito no Onboarding: KYC/AML para configurações multi-jurisdicionais

Mais alguém a achar que o processo KYC/AML é um gargalo cada vez mais significativo para novas relações com corretoras ou PSPs, especialmente ao lidar com entidades registadas em míltiplas jurisdições? Estamos a considerar expandir as nossas operações de prop desk para uma nova região, e a quantidade de papelada redundante, os padrões inconsistentes entre diferentes fornecedores e o tempo envolvido na validação da titularidade efetiva para estruturas corporativas complexas está a tornar-se um verdadeiro entrave.

Parece que cada nova relação exige que voltemos a submeter documentação idêntica, muitas vezes em formatos ligeiramente diferentes, o que leva a atrasos significativos na ativação de contas e acesso à liquidez. Compreendemos a necessidade regulamentar, mas tem de haver uma abordagem mais simplificada para entidades estabelecidas e regulamentadas. Curioso para saber se outros encontraram formas eficazes de mitigar este atrito, talvez através de fornecedores de serviços específicos ou otimizações de processos internos. Está a consumir tempo valioso de operações que poderia ser utilizado noutro local.