Fricção no Onboarding para Contas Corporativas: Obstáculos de KYC/KYB para Entidades Não-Padrão
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Mais alguém está achando o processo de onboarding para contas corporativas, especialmente para estruturas de entidades mais complexas ou não-padrão, cada vez mais complicado? Parece que cada novo corretor ou provedor de serviços de pagamento (PSP) exige uma permutação ligeiramente diferente de documentos, provas de propriedade beneficiária e declarações operacionais, mesmo após o impulso regulatório inicial anos atrás para padronizar. Recentemente, tentamos integrar um fundo multi-jurisdicional com uma estrutura de propriedade em camadas e o vaivém para KYB pareceu interminável, adicionando semanas ao que deveria ter sido um processo direto.
Eu entendo a necessidade de conformidade robusta, especialmente no clima regulatório atual. No entanto, a falta de uma estrutura simplificada e universalmente aceita para verificar entidades corporativas mais intrincadas está se tornando um verdadeiro gargalo. Isso afeta não apenas nossa capacidade de acessar rapidamente novos serviços, mas também consome recursos internos significativos no que muitas vezes parece ser tarefas administrativas repetitivas. Como os outros estão navegando nisso, particularmente ao expandir para novas regiões ou experimentar diferentes parceiros financeiros? Existem estratégias específicas ou medidas preventivas que vocês acharam eficazes para mitigar essa fricção?