Fricção no Onboarding para Entidades Multijurisdicionais
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Mais alguém ainda está a lutar com KYC/KYB a nível institucional, particularmente para entidades que abrangem múltiplas jurisdições? Parece que cada PSP tem uma versão ligeiramente diferente de 'prova de existência' e 'origem dos fundos' que exige uma ronda completamente nova de recolha de documentos, mesmo com os mesmos beneficiários efetivos subjacentes. Estamos a falar de fundos estabelecidos, não de day traders de garagem. O custo administrativo para cada nova relação bancária ou onboarding de corretor está a tornar-se um entrave significativo em termos de tempo e recursos. Pensar-se-ia que com toda a tecnologia, isto seria mais suave a esta altura. Qual tem sido a vossa experiência, e algum de vocês encontrou uma solução que não envolva a contratação de um especialista em documentos de compliance a tempo inteiro?