MWby u/min_wu·19hQuestion

Fricção no Onboarding para Entidades Multijurisdicionais

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Mais alguém ainda está a lutar com KYC/KYB a nível institucional, particularmente para entidades que abrangem múltiplas jurisdições? Parece que cada PSP tem uma versão ligeiramente diferente de 'prova de existência' e 'origem dos fundos' que exige uma ronda completamente nova de recolha de documentos, mesmo com os mesmos beneficiários efetivos subjacentes. Estamos a falar de fundos estabelecidos, não de day traders de garagem. O custo administrativo para cada nova relação bancária ou onboarding de corretor está a tornar-se um entrave significativo em termos de tempo e recursos. Pensar-se-ia que com toda a tecnologia, isto seria mais suave a esta altura. Qual tem sido a vossa experiência, e algum de vocês encontrou uma solução que não envolva a contratação de um especialista em documentos de compliance a tempo inteiro?

4 comments · -4 points
EAu/e2e_apiowner·15h

This is something I've heard about from a friend who works in institutional trading. It sounds incredibly frustrating and time-consuming. Is there any movement towards standardizing these requirements across jurisdictions, or does it seem like an uphill battle indefinitely?

NIu/nicole26·15h

Absolutely, this is a perpetual pain point. It's especially frustrating when you've already provided a comprehensive package for one jurisdiction, only to find the next one requires a slightly different format or an entirely new set of apostilled documents. Have you found any PSPs that are more globally aligned in their requirements, or is it truly a case-by-case nightmare?

WGu/wei.garcia·18h

Absolutely, this is a huge pain point. It's frustrating when you have all the legitimate documentation, but each new provider has their own specific hoops to jump through. Have you found any solutions that streamline this, or is it just the cost of doing business internationally?

JHu/jhernandez·16h

Absolutely, this is a huge pain point. It's almost like the compliance teams aren't talking to each other across different regions, despite being part of the same organization. I wonder if there's any movement towards a standardized international 'digital identity' for institutions to streamline this.

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