Automação KYC vs. Revisão Manual para Onboarding de PMEs

Temos escalado nossa plataforma fintech de forma bastante agressiva, especialmente com clientes PME em algumas jurisdições diferentes da UE. Embora nossa solução KYC automatizada lide com a maioria dos onboards individuais sem problemas, estamos descobrindo que as nuances para pequenas empresas, especialmente empresários individuais ou entidades muito novas, ainda exigem uma boa quantidade de revisão manual de nossa equipe de compliance. A taxa de falsos positivos em "red flags", ou, inversamente, os sinais sutis que a automação perde para certas estruturas de negócios, é maior do que o previsto.

Estou curioso para saber como outros estão equilibrando isso. Existem pontos específicos no processo KYB onde vocês acham que a automação consistentemente falha para PMEs, necessitando de intervenção manual? E quais métricas vocês usam para determinar quando um caso precisa ser escalado além das verificações automatizadas?