Automação KYC para Transações de Alto Volume e Baixo Valor

Curioso para saber como outros estão lidando com KYC/KYB para operações fintech que envolvem um grande volume de transações relativamente pequenas, especialmente transfronteiriças. Estamos percebendo que o custo dos processos tradicionais de revisão manual, mesmo com alguma automação tecnológica, torna-se desproporcional ao valor da transação muito rapidamente. É uma linha tênue entre a diligência de conformidade e a ineficiência operacional. Especificamente, quais pilhas de tecnologia ou soluções terceirizadas vocês estão vendo que realmente reduzem o atrito e mantêm a integridade regulatória para jurisdições como certos países da EMEA ou partes da APAC, onde os requisitos podem variar muito mesmo dentro da mesma região? Existem padrões emergentes ou melhores práticas para alavancar IA/ML neste espaço que não sejam apenas palavras da moda, mas que melhorem comprovadamente a velocidade e a precisão da pontuação de risco e verificação de identidade para novas contas?