Automação KYC vs. Revisão Manual para Onboarding de PMEs

Temos lidado com o equilíbrio entre automação total e supervisão manual para nosso processo KYC/KYB, particularmente com clientes de pequenas e médias empresas (PMEs) no setor fintech. Embora nossas soluções automatizadas lidem com um volume significativo de forma eficiente, os casos de exceção envolvendo estruturas de propriedade complexas ou operações multijurisdicionais ainda acionam muita revisão manual. Isso cria gargalos e levanta questões sobre a relação custo-benefício de nossa abordagem híbrida atual. Estou curioso para ouvir de outros que escalaram seu onboarding de PMEs: Em que ponto vocês descobriram que o ROI de investir ainda mais em IA/ML para esses casos de exceção começou a diminuir, em comparação com simplesmente manter uma equipe de revisão manual robusta e bem treinada? Existem tipos específicos de estruturas corporativas ou sinais de alerta que vocês descobriram que são simplesmente muito sutis para a automação da geração atual sinalizar de forma confiável sem um número significativo de falsos positivos ou negativos?